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Dr. Paul Schultess

Dr. Paul Schultess

Paul ist Rechtsanwalt bei Waldeck Rechtsanwälte und Lehrbeauftragter der Goethe-Universität. Er berät zum Finanzaufsichtsrecht und zu AML/Compliance/Sanctions, lehrt u.a. zum Versicherungsrecht und ist als externer Geldwäschebeauftragter tätig.

Impact der AMLR im Versicherungssektor: Auslagerung der GwB-Funktion?

Impact der AMLR im Versicherungssektor: Auslagerung der GwB-Funktion?

Art. 18 Abs. 3 S. 2 AMLR verbietet die Auslagerung zentraler Kernaufgaben des Geldwäschebeauftragten. Droht damit das Aus für die ausgelagerte GwB-Funktion? Ein Abgleich mit den EBA-Leitlinien zeigt: So neu sind die Verbote nicht – die besseren Argumente sprechen für die Auslagerbarkeit.

Impact of the AMLR on the Insurance Sector: Outsourcing the AML/CFT Compliance Officer Function?

Impact of the AMLR on the Insurance Sector: Outsourcing the AML/CFT Compliance Officer Function?

Art. 18(3) AMLR prohibits outsourcing certain core tasks of the AML/CFT compliance officer. Does this spell the end of the outsourced compliance officer function? A comparison with the EBA Guidelines shows the prohibitions are hardly new – and the better arguments favour outsourceability.

Impact der AMLR im Versicherungssektor: Ongoing Monitoring als gruppenweite Pflicht?

Impact der AMLR im Versicherungssektor: Ongoing Monitoring als gruppenweite Pflicht?

Art. 26 Abs. 1 UAbs. 3 AMLR verpflichtet zur Berücksichtigung von Informationen aus der gesamten Gruppe – einschließlich nicht geldwäscherechtlich verpflichteter Gruppenunternehmen. Für Versicherungskonzerne mit spartengetrennten Bestandssystemen bedeutet das erheblichen Anpassungsbedarf.

Symbolbild eines Warnschilds

Geldwäsche(Compliance)risiken bei Wechsel von Crypto-Asset Service Provider

Bafin und FIU warnen vor (Geldwäsche-)Risiken nach Auslaufen der Übergangsfrist der MiCAR. Welche Folgen hat das für Verpflichtete?

Impact der AMLR im Versicherungssektor: Transaktionsmonitoring

Impact der AMLR im Versicherungssektor: Transaktionsmonitoring

AMLR für Versicherer 01: Die Leitlinienentwürfe der AMLA zur kontinuierlichen Überwachung der Geschäftsbeziehung und ihre Auswirkungen auf Versicherungsunternehmen.

Symbolbild zweier Personen, ein Mann und eine Frau, die Unterlagen studieren

Kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung unter der AMLR: Neue Standards, erkennbare Offenheit für Technologie und der jüngste AMLA-Leitlinien-Entwurf

Die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung bleibt auch unter der AMLR der Dreh- und Angelpunkt der laufenden geldwäscherechtlichen Kundenbewertung. Mit den am 3. Juni 2026 zur Konsultation gestellten Entwurfs-Leitlinien konkretisiert die AMLA nun diese zentrale Überwachungspflicht.

Symbolbild eines Containerschiffs unter russischer Flagge

Russlandsanktionen – das Wesentliche nicht aus dem Blick verlieren!

Das 20. Sanktionspaket ist da, das 21. Sanktionspaket nimmt am Horizont bereits Gestalt an, weitere Sanktionspakete werden folgen – was das für betroffene Unternehmen bedeutet und wie wirksame Sanktions-Compliance effektiv gelingen kann. Ende April 2026 hat die Europäische Union das 20. Sanktionspaket gegen Russland verabschiedet. Wie schon mit den vorangegangenen